Признание действий банка ПАО ВТБ незаконными, с последующим взысканием денег в размере 365 000 рублей в год.

Банк имеет прекрасные условия обслуживания для ИП (индивидуальных предпринимателей) в виде перечисления со счёта ИП на счёт физического лица денежных средств за 0%, остальные банки берут комиссию до 6%.

26 июня 2021 года Банк ВТБ (ПАО) ограничил возможность использования расчетного счета и использования системы «ВТБ-Бизнес Онлайн» без объяснения причин. Банк заблокировал на счете 3 000 000 рублей и несколько платежей признал подпадающими под 115 ФЗ РФ.

С банком не получилось решить вопрос, ни письменно ни устно. Одни и те же отписки: у вас 115 ФЗ РФ, а мы правы, идите в другой банк, деньги не отдадим.

Для решения вопроса был подан иск.

18.10.2021 г. суд признал действия банка незаконными:

- действия по счету не являются транзитными операциями;

- денежные средства, полученные ИП за период своей деятельности как индивидуального предпринимателя, имеют законное основание для перечисления;

- налоговый период, по истечению которого необходимо выплачивать налоги, на соответствующую дату не истек;

- денежные средства, перечисленные на расчетный счет Истца, поступали в течение полутора месяцев, а не трех. Соответственно, не имеют транзитной цели.

- снятия Истцом наличных денежных средств с расчетного счета ИП не производилось.

После вступления в силу решения суда 08 февраля 2022 года банк не исполнил решение суда и был взыскан астрент в размере 1000 рублей в день. За год получится 365 000 рублей.

Проект занял 4 месяца. Стоимость 100 000 рублей.